Zabezpiecz swoje zabezpieczenia: Przewodnik dla początkujących po dywersyfikacji w zakresie metali szlachetnych

Wyobraź sobie, że posiadasz akcje tylko w sektorze technologicznym lub akcje tylko firmy farmaceutycznej. Gdyby w jednym z tych sektorów wydarzyło się coś strasznego, Twój portfel prawdopodobnie nie poradziłby sobie zbyt dobrze. Dlatego właśnie zazwyczaj posiadasz różne rodzaje akcji w różnych sektorach. Czy kiedykolwiek rozważałeś ochronę swojego portfela metali szlachetnych przy użyciu tej samej koncepcji? Dowiedz się więcej o dywersyfikacji swojego portfela za pomocą metali szlachetnych w celu realizacji strategii znanej jako "hedging".

Co to jest he

dging

?

Zanim zajmiemy się dywersyfikacją portfela, wyjaśnijmy, czym jest hedging. Mówiąc najprościej, hedging polega na kupowaniu aktywów w jednej klasie, aby zrównoważyć potencjalne straty w innej klasie aktywów, tym samym dywersyfikując swój portfel. Na przykład, możesz kupić złoto, aby zrównoważyć portfel zawierający akcje, fundusze inwestycyjne, ETF-y, obligacje i nieruchomości. Pomaga to zrównoważyć wzloty i upadki aktywów w Twoim portfelu.

Hedging jest kluczowym elementem dywersyfikacji portfela; pomaga zarządzać ryzykiem związanym z aktywami i łagodzi ich zmienność.

Dywersyfikacja portfelaDywersyfikacja

- zarówno poprzez posiadanie aktywów z różnych klas, jak i posiadanie różnych aktywów w ramach poszczególnych klas - ma na celu pomoc w zminimalizowaniu ryzyka i osiągnięciu celów finansowych. Na przykład, możesz nabywać akcje reprezentujące różne branże lub kupować różne rodzaje nieruchomości w ramach kategorii nieruchomości.

"Dywersyfikacja nie gwarantuje zysków ani nie chroni przed stratami, ale może pomóc w ochronie portfela" - zauważa Wells Fargo.

Dywersyfikacja w ramach metali szlachetnychW

dywersyfikacji portfela, wiele osób kupuje jeden lub kilka z czterech głównych metali szlachetnych: złoto, srebro, platynę i pallad. Niektórzy posiadacze portfela mogą nawet kupić wszystkie cztery metale, aby w pełni zwiększyć dywersyfikację w ramach klasy metali szlachetnych. Całkowite zaangażowanie się we wszystkie cztery metale szlachetne może stanowić tarczę ochronną przed wzlotami i upadkami w kategorii metali. Zasadniczo pozwala to "zabezpieczyć się

"

.

"Zwolennicy metali szlachetnych popierają je, ponieważ są to aktywa materialne. Są towarami, które nie mogą zniknąć w próżni. Zachowują swoją wewnętrzną [atrakcyjność], co pomaga utrzymać równowagę w portfelu" - wyjaśnia blog Wall Street Survivor.

Przyjrzyjmy się każdemu metalowi szlachetnemu z osobna.

ZłotoZłoto

jest oryginalnym metalem szlachetnym i uosabia to, co oznacza "hedging": cena złota ma tendencję do wzrostu, gdy aktywa papierowe borykają się z problemami.

Złoto od dawna było cenionym metalem i aktywem pieniężnym, a jego historia sięga 1223 r. p.n.e. Obecnie Światowa Rada Złota postrzega złoto jako aktywo strategiczne dzięki jego zdolności do działania jako..:

• Źródło długoterminowych zysków
• Dywersyfikator, który może ograniczyć straty podczas napięć rynkowych
• płynne aktywa bez ryzyka kredytowego

SrebroJeśli

złoto jest uważane za "oryginalny metal szlachetny", to srebro jest metalem przystępnym cenowo. Podobnie jak złoto, srebro ma za sobą historię bycia poszukiwanym metalem i aktywem pieniężnym. Jednak jego współczesna rola jako metalu przemysłowego jest niemal niezrównana. Srebro jest niezastąpione w dziedzinie energii odnawialnej, zdrowia i higieny, oczyszczania wody oraz wielu procesach chemicznych. Dlaczego jest to tak ważne? Ponieważ wraz ze wzrostem popytu na srebro w tych dziedzinach, rośnie również siła srebra w Twoim portfelu metali szlachetnych.

PlatynaPlatyna

nie ma takiej spuścizny jak złoto i srebro. Nie została oznaczona jako oddzielny element aż do XVIII wieku. Od tego czasu jednak, platyna stała się pożądanym wyborem dla obrączek ślubnych i zaręczynowych. Platyna odgrywa również ważną rolę w częściach samochodowych, stomatologii, neurochirurgii, produkcji szkła i urządzeń biomedycznych, dzięki temu, że jest najmniej reaktywnym metalem znanym człowiekowi. W przeciwieństwie do złota i srebra, dostawy platyny może być bardzo nieprzewidywalne. Nie ma ogromnych rezerw lub globalnych zapasów. Platyna jest w deficycie podaży prawie od początku jej istnienia na rynku. Taka kombinacja czynników sprawia, że platyna jest podatna na silniejsze ruchy cenowe i solidne wyniki portfela.

PalladPallad

jest częścią rodziny platyny i pozostaje stosunkowo nowy na rynku. Nie ma on tak bogatej historii jak złoto, srebro czy platyna. Atrakcyjność palladu opiera się na jego wyjątkowej rzadkości (podobno jest 15 razy rzadszy niż platyna i 30 razy rzadszy niż złoto) i roli, jaką odgrywa w procesie odwodornienia w katalizatorach. Metal pozostaje na stosunkowo stałym poziomie wysokiego popytu, ale trudno dostępne podaży, ustawiając pallad do ciągłego wzrostu cen.

Podczas gdy złoto, srebro, platyna i pallad wykazują wiele podobieństw, każdy z tych metali jest dość unikalny.

"Posiadanie ich jednocześnie jest jedynym sposobem na uzyskanie ekspozycji na unikalne czynniki popytu i podaży stojące za każdym z nich w kontekście współczesnego rynku" - zauważa Visual Capitalist.

Dywersyfikacja poza metale szlachetnePomimo, że

istnieje wiele sposobów na dywersyfikację portfela, wielu ekspertów zaleca, aby pewną część aktywów przeznaczyć na metale szlachetne. Oto przykład tego, jak może wyglądać zdywersyfikowany portfel:

• 25% w akcjach
• 20% w środkach pieniężnych
• 20% w metale szlachetne
• 15% w instrumenty o stałym dochodzie
• 10% w nieruchomościach
• 10% w inne rodzaje aktywów

Sposób dywersyfikacji portfela zależy od Twoich celów finansowych i tolerancji na ryzyko. Dotyczy to również sposobu dywersyfikacji udziałów w metalach szlachetnych.

Teraz może być doskonały czas, aby upewnić się, że w portfelu znajdują się wszystkie cztery metale szlachetne. Dlaczego?

Biorąc pod uwagę niepewność ekonomiczną w Stanach Zjednoczonych i na świecie, zdywersyfikowana alokacja w metale szlachetne oferuje zabezpieczenie przed potencjalnym spadkiem wartości dolara amerykańskiego, możliwym spadkiem wartości innej waluty lub szalonymi wahaniami na rynku akcji. Włączenie wszystkich czterech głównych metali szlachetnych do portfela aktywów pozwala wykorzystać różnorodność popularnej klasy aktywów, która może wzrosnąć, gdy waluta lub akcje spadną.

Barron's zauważa, że złoto, w szczególności, ma tendencję do osiągania dobrych wyników, gdy stopy skorygowane o inflację są niskie lub ujemne, jak to ma miejsce obecnie.

"Będąc długo rajem, [złoto] oferuje również dywersyfikację portfela, choć wielu posiadaczy aktywów ma niewielką ekspozycję lub nie ma jej wcale" - dodaje Barron's.

Oto kolejny punkt do rozważenia przy dywersyfikacji pomiędzy różnymi klasami aktywów. Akcje, ETF-y i fundusze inwestycyjne są akcjami, które dają ci częściową własność firmy. Z drugiej strony, metale szlachetne są towarami, co oznacza, że posiadasz fizyczne aktywa. Prawdziwie dokładne porównanie tych dwóch rodzajów aktywów nie jest możliwe, ponieważ historycznie zachowują się one w różny sposób. W rzeczywistości, w ostatnich latach metale szlachetne osiągały lepsze wyniki niż akcje w długim okresie, co zwiększa ich rolę w dywersyfikacji portfela.

Investopedia odkryła, że "w ciągu 15 lat, złoto osiągnęło lepsze wyniki niż akcje i obligacje. "

Czy jesteś zainteresowany dowiedzeniem się więcej o tym, jak różne metale szlachetne mogą współpracować ze sobą w ramach Twojego portfela? Jesteśmy America's Gold Authority®, ale mamy w swojej ofercie nie tylko złoto. Zadzwoń do U.S. Money Reserve i umów się na indywidualną konsultację z doświadczonym Account Executive'em zajmującym się metalami szlachetnymi.